Закон про моніторинг грошей: як адвокати і нотаріуси будуть перевіряти клієнтів

Адвокати та нотаріуси з кінця квітня 2020 року зобов'язані перевіряти гроші своїх клієнтів ‒ заради їх ідентифікації та верифікації.

Про це повідомляє портал Українські новини.

Для перевірки використовуються дані, які були надані клієнтом або зібрані з державних реєстрів та інших відкритих джерел. Така норма міститься у законі про фінансовий моніторинг. Крім того, документом знижується ліміт для переказів грошей без ідентифікації клієнтів.

читайте такожБанки обмежили готівку в терміналах: як тепер переводити грошіДалі, тепер адвокати і нотаріуси стали учасниками списку суб'єктів первинного фінансового моніторингу (поряд з банками, страховими компаніями, ломбардами, будь-якими фінансовими установами, учасниками ринку цінних паперів, аудиторами, бухгалтерами, юристами та постачальниками послуг з обороту віртуальних активів, організаторами азартних ігор і лотерей).

Як свідчить закон, основне завдання суб'єктів ‒ ідентифікація і верифікація своїх клієнтів (KYC - know your client). Всі підозрілі відомості підлягають перевірці.

KYC обов'язково проводиться перед встановленням відносин з клієнтом, зокрема, для відкриття рахунку або проведення фінансової операції. Для ідентифікації клієнта-резидента України адвокат / нотаріус може запросити ПІБ, дату народження, паспортні дані та ідентифікаційний код (якщо клієнт - фізична особа). Крім того, можуть зажадати реєстраційний номер та реквізити банківського рахунку (якщо клієнт фізична особа-підприємець).

Нагадаємо, раніше повідомлялося про те, що, за новими правилами фінансового моніторингу, українці без документів, що підтверджують особу, і за відсутності рахунку в банку втратили можливість здійснювати перекази на суму понад 5 тисяч гривень.

Наші стандарти: Редакційна політика сайту Главред