Відсьогодні, 28 квітня, в Україні вимагатимуть документи для підтвердження особи при здійсненні грошових переказів понад 5 тисяч гривень.
Главред розбирався, як це працюватиме.
Слід зазначити, що нововведення пов'язане із набуттям сили Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення".
Відповідно, пред'являти паспорт буде необхідно під час:
З обмеженнями доведеться зіткнутися і тим, хто раніше міг перераховувати великі суми через термінали - усі поповнення на суму більше 5000 гривень доведеться виконувати в кілька підходів. Банківська система почне жорстко моніторити усі фінансові операції з готівкою (поповнення, переказ, отримання грошових коштів) понад вищезазначеної суми.
Наприклад, якщо система відстежила зв'язок між кількома переказами через термінал, які в сумі перевищують 5000 гривень, то і банківську карту, і кошти на рахунку можуть заморозити до з'ясування їх походження. І у разі, якщо банк залишиться незадоволений вашими поясненнями, ви зможете відновити доступ до своїх грошей виключно після рішення суду.
Крім того, як уточнили в НБУ, переважно перевірки стостуватимуться переказів коштів без відкриття рахунку - наприклад, під час поповнення рахунків через термінали самообслуговування. Тобто, якщо вам потрібно буде перевести 5 і більше тисяч гривень, то знадобиться підтвердження особи - для цього вже до кінця року термінали збираються обладнати спеціальними зчитувачами платіжних карт.
При цьому вимагати паспорт або водійські права у вас не повинні під час:
Примітно, що показувати паспорт потрібно буде навіть при мінімальному перевищенні суми - тобто, наприклад, якщо сума платежу становить 5000 + 1 гривню, то у вас вже цілком законно можуть зажадати документи.
Раніше ліміт, який вимагав підтвердження особи, був встановлений Нацбанком на рівні 15 тисяч, але зараз його зменшать втричі.
Главред звернувся по коментарі до експертів. Олексій Кущ зазначає, що в більшості операцій користувачі навряд чи відчують якийсь дискомфорт. А Ігор Гарбарук зазначає, що в умовах нинішнього спаду економіки подібні дії можуть бути розцінені суспільством як додаткові важелі тиску.
"Безумовно, прозорість фінансових операцій є однією з вимог євроінтеграції. Але питання в тому, що сьогодні це не на часі. Сьогодні економіка достатньо впала, у кожного з підприємців є проблеми з веденням бізнесу і такі обмеження зараз зайві, тому що більшість бізнесів зараз змушені освоювати онлайн-майданчики. І замість цього куди корисніше Уряду було б розробити програми для підтримки секторів економіки.
Окремим рядком в законі обумовлюється і фінмоніторинг великих грошових операцій. Так, за словами першої заступниці голови НБУ Катерини Рожкової, поріг обов'язкового фінмоніторингу піднято зі 150 тисяч до 400. І звітувати тепер доведеться про операції з готівкою, перекази грошей за кордон, операції політиків і клієнтів з держав, які працюють в антілегалізаційній сфері, наприклад, у Північній Кореї.